연말정산 기간 언제부터 언제까지? 한눈에 정리
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2025년 연말정산 일정
간소화 서비스는 1월 15일 오픈, 회사 제출 마감은 보통 2월 말까지예요. 핵심 일정과 놓치면 안 되는 마감일을 날짜별로 정리해드릴게요.
"연말정산 언제부터 해야 하지?" 매년 이맘때쯤 궁금해지시죠? 직장인이라면 누구나 거쳐야 하는 연말정산, 기간을 놓치면 환급받을 수 있는 돈을 그냥 날릴 수도 있어요.
2025년 연말정산은 2024년 귀속 소득에 대해 진행하는데요, 국세청 간소화 서비스는 1월 15일에 오픈하고, 대부분의 회사는 1월 말~2월 중순 사이에 서류 제출을 받아요. 최종 마감은 회사마다 다르지만, 보통 2월 28일까지 신고가 완료돼요.
처음 연말정산을 하시는 분이라면 연말정산 하는 법 완전정리를 먼저 확인해보세요. 이 글에서는 언제 무엇을 해야 하는지, 기간별 일정과 체크리스트를 한눈에 정리해드릴게요.
1. 2025년 연말정산 전체 일정 한눈에 보기
연말정산은 크게 세 단계로 진행돼요. 먼저 국세청에서 간소화 서비스를 오픈하고, 근로자가 자료를 확인해서 회사에 제출하고, 마지막으로 회사가 국세청에 신고하는 순서예요.
2025년 연말정산(2024년 귀속)의 핵심 일정을 먼저 정리해드릴게요.
| 날짜 | 일정 | 해야 할 일 |
|---|---|---|
| 1월 15일 | 간소화 서비스 오픈 | 홈택스 접속, 자료 조회 시작 |
| 1월 15일~17일 | 자료 조회 집중 기간 | 누락 자료 확인, 추가 서류 준비 |
| 1월 18일~ | 간소화 자료 확정 | PDF 다운로드, 회사 제출 준비 |
| 1월 20일~2월 중순 | 회사 제출 기간 | 소득·세액공제 신고서 + 증빙 제출 |
| 2월 28일 | 회사 신고 마감 | 회사가 국세청에 지급명세서 제출 |
| 3월 급여일 | 환급/추가납부 반영 | 급여에서 환급액 수령 또는 추가납부 |
💡 핵심 포인트
간소화 서비스 오픈 직후(1월 15일~17일)에는 접속자가 많아서 서버가 느려요. 급하지 않다면 1월 18일 이후에 접속하는 게 편해요. 단, 회사 제출 마감일은 꼭 확인하세요!
연말정산 진행 흐름도
1월 15일: 간소화 서비스 오픈
국세청 홈택스에서 1년간의 소득·지출 자료 확인 가능
1월 중순~말: 자료 확인 및 준비
누락 자료 확인, 추가 증빙 수집, PDF 다운로드
1월 말~2월 중순: 회사에 서류 제출
소득·세액공제 신고서 작성, 증빙서류와 함께 제출
2월 28일: 회사 신고 완료
회사가 국세청에 근로소득 지급명세서 제출
2. 연말정산 간소화 서비스 오픈 일정
국세청 연말정산 간소화 서비스는 매년 1월 15일에 오픈해요. 이 서비스에서는 의료비, 교육비, 신용카드 사용액, 보험료, 기부금 등 대부분의 공제 자료를 한 번에 조회할 수 있어요.
다만 간소화 서비스에 모든 자료가 다 나오는 건 아니에요. 일부 자료는 누락될 수 있어서, 직접 영수증을 받아서 제출해야 하는 경우도 있어요.
✅ 간소화 서비스에서 조회 가능
- 신용카드/체크카드/현금영수증
- 의료비 (병원, 약국)
- 교육비 (학원, 대학교)
- 보험료 (건강, 생명, 자동차)
- 주택자금 (청약저축, 주담대 이자)
- 기부금 (지정기부금단체)
⚠️ 별도 증빙 필요한 항목
- 안경/콘택트렌즈 구입비
- 보청기, 휠체어 등 장애인 보장구
- 교복 구입비 (중·고등학생)
- 취학 전 아동 학원비
- 월세 세액공제 (임대차계약서)
- 종교단체 기부금
간소화 서비스 세부 일정
| 날짜 | 내용 | 비고 |
|---|---|---|
| 1월 15일 오전 8시 | 간소화 서비스 오픈 | 접속 폭주로 느릴 수 있음 |
| 1월 15일~17일 | 자료 추가 업데이트 | 일부 기관 자료 추가 반영 |
| 1월 18일~ | 자료 확정 | 이후 큰 변동 없음 |
| 1월 20일~ | 일괄 제공 동의 시작 | 회사에 자동 전송 동의 가능 |
💡 일괄 제공 서비스 활용 팁
홈택스에서 "간소화 자료 일괄 제공 동의"를 하면, 간소화 자료가 자동으로 회사에 전송돼요. PDF를 다운로드해서 제출하는 번거로움이 줄어들어요. 단, 회사가 이 서비스에 가입해야 이용 가능해요.
홈택스 접속 방법
- PC: 홈택스(hometax.go.kr) → 조회/발급 → 연말정산 간소화
- 모바일: 손택스 앱 → 연말정산 간소화
- 인증 방법: 공동인증서, 금융인증서, 간편인증(카카오, 네이버 등)
- 운영 시간: 오전 6시 ~ 자정 (1월 15일은 오전 8시부터)
3. 회사 제출 기간과 마감일
간소화 서비스에서 자료를 확인했다면, 이제 회사에 제출해야 해요. 회사마다 제출 기한이 다르기 때문에, 반드시 회사 공지사항이나 인사팀에 확인하세요.
일반적으로 대부분의 회사는 1월 20일경부터 서류를 받기 시작해서, 2월 초~중순에 마감해요. 회사는 2월 28일까지 국세청에 신고를 완료해야 하기 때문에, 근로자 제출 마감은 그보다 1~2주 앞서요.
회사별 일반적인 제출 일정
| 회사 유형 | 제출 시작 | 마감 시기 | 특이사항 |
|---|---|---|---|
| 대기업 | 1월 20일경 | 2월 첫째 주 | 사내 시스템 활용 |
| 중견기업 | 1월 22일경 | 2월 둘째 주 | PDF 또는 시스템 |
| 중소기업 | 1월 말경 | 2월 중순 | PDF 제출 많음 |
| 소기업/스타트업 | 2월 초 | 2월 20일경 | 직접 제출 많음 |
⚠️ 마감일 놓치면?
회사 제출 마감을 놓치면 연말정산이 안 돼요. 이 경우 5월에 직접 종합소득세 확정신고를 해야 해요. 5월 신고로도 환급받을 수 있지만, 환급 시기가 늦어지고 절차가 복잡해져요.
제출 서류 체크리스트
📋 필수 제출 서류
📋 해당 시 추가 서류
4. 월별 연말정산 체크리스트
연말정산을 제대로 준비하려면 1월부터 3월까지 단계별로 해야 할 일이 있어요. 월별로 체크리스트를 정리했으니, 이대로 따라하시면 놓치는 일 없이 진행할 수 있어요.
1월: 자료 확인 및 준비
1월 15일~17일
- 홈택스 간소화 서비스 접속
- 전체 자료 조회 및 확인
- 누락 항목 체크 (안경, 교복, 월세 등)
1월 18일~25일
- 간소화 자료 PDF 다운로드
- 추가 증빙서류 수집 (영수증, 계약서)
- 부양가족 정보 확인 (주민등록등본)
1월 26일~31일
- 소득·세액공제 신고서 작성
- 회사 제출 마감일 확인
- 서류 최종 점검
2월: 회사 제출 및 확인
📅 2월 첫째 주
- 회사에 서류 제출
- 제출 확인 받기
- 수정 사항 체크
📅 2월 둘째~셋째 주
- 회사에서 검토
- 추가 서류 요청 시 제출
- 예상 환급액 확인
📅 2월 28일
- 회사 신고 마감
- 지급명세서 제출
- 연말정산 완료
3월: 결과 확인
- 3월 급여일: 환급금 수령 또는 추가납부 반영
- 3월 10일경: 원천징수영수증 발급 (회사에서 제공)
- 3월 중: 홈택스에서 결과 확인 가능
💡 예상 환급액 미리 계산하기
홈택스의 "모의계산" 서비스를 이용하면 예상 환급액을 미리 확인할 수 있어요. 간소화 자료를 불러온 뒤 모의계산을 해보면, 얼마나 돌려받을 수 있는지 대략적으로 알 수 있어요.
5. 기간 놓쳤을 때 대처법
회사 제출 기한을 놓쳤거나, 제출은 했는데 빠뜨린 공제 항목이 있다면 어떻게 해야 할까요? 다행히 방법이 있어요. 상황에 따라 경정청구나 종합소득세 신고로 해결할 수 있어요.
핵심은 "늦었다고 포기하지 말자"예요. 5년 이내라면 경정청구를 통해 환급받을 수 있어요.
상황별 대처 방법
| 상황 | 대처 방법 | 기한 |
|---|---|---|
| 회사 마감 놓침 | 5월 종합소득세 확정신고 | 5월 1일~31일 |
| 공제 항목 누락 | 경정청구 | 5년 이내 |
| 부양가족 누락 | 경정청구 또는 5월 신고 | 5년 이내 |
| 과다 공제 발견 | 수정신고 | 즉시 |
경정청구 방법
홈택스 접속
홈택스 → 신고/납부 → 종합소득세 → 경정청구
귀속연도 선택
수정하려는 연도 선택 (예: 2024년 귀속)
누락 항목 추가
빠뜨린 공제 항목과 증빙자료 입력
신청 및 환급
제출 후 2~3개월 내 환급 (계좌로 입금)
💡 5월 종합소득세 신고로 해결하기
연말정산을 아예 못 했다면, 5월 1일~31일 종합소득세 확정신고 기간에 직접 신고하면 돼요. 홈택스에서 근로소득자 신고를 선택하고, 간소화 자료를 불러와서 신고하면 환급받을 수 있어요.
📌 경정청구 가능 항목
- 누락된 의료비, 교육비
- 부양가족 공제 누락
- 월세 세액공제 누락
- 기부금 공제 누락
- 신용카드 사용액 누락
⚠️ 수정신고 필요 항목
- 부양가족 중복 공제
- 소득 요건 미충족 가족 공제
- 허위 증빙 제출
- 공제 한도 초과 신청
- 과다 공제 발견 시
6. 연말정산 vs 종합소득세 신고 기간 비교
직장인은 연말정산을, 프리랜서나 사업자는 종합소득세 신고를 해요. 하지만 직장인 중에서도 종합소득세 신고가 필요한 경우가 있어요. 두 제도의 차이점과 기간을 비교해볼게요.
연말정산 vs 종합소득세 비교
| 구분 | 연말정산 | 종합소득세 신고 |
|---|---|---|
| 대상 | 근로소득만 있는 직장인 | 사업소득, 프리랜서, 2곳 이상 근무자 |
| 신고 방법 | 회사가 대신 신고 | 본인이 직접 신고 |
| 기간 | 1월 15일 ~ 2월 28일 | 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 간소화 서비스 | 1월 15일 오픈 | 5월에도 이용 가능 |
| 환급 시기 | 3월 급여일 | 6~7월 |
직장인도 종합소득세 신고해야 하는 경우
- 2곳 이상에서 급여 받은 경우: 주된 근무지에서만 연말정산, 나머지는 5월 신고
- 연봉 외 기타소득 300만 원 초과: 프리랜서 수입, 강연료 등
- 연말정산 못 한 경우: 회사 마감 놓친 경우
- 중도 퇴사 후 재취업 안 한 경우: 퇴사한 회사에서 연말정산 못 한 경우
- 금융소득 2,000만 원 초과: 이자, 배당소득
💡 연말정산 + 종합소득세 동시 해당?
직장인이면서 부업 소득이 있다면, 1~2월에 연말정산을 먼저 하고, 5월에 종합소득세 신고에서 합산해요. 연말정산으로 결정된 근로소득세와 부업 소득을 합쳐서 최종 세금을 계산해요.
2025년 주요 세금 일정 총정리
1월 15일
연말정산 간소화 서비스 오픈
2월 28일
연말정산 신고 마감
5월 1일~31일
종합소득세 확정신고 기간
6~7월
종합소득세 환급금 지급
7. 자주 묻는 질문
Q1. 연말정산 간소화 서비스는 정확히 언제 오픈하나요?
2025년 연말정산(2024년 귀속) 간소화 서비스는 2025년 1월 15일 오전 8시에 오픈해요. 이후 매일 오전 6시부터 자정까지 이용할 수 있어요. 오픈 직후에는 접속자가 많아 느릴 수 있으니, 가능하면 1월 18일 이후에 접속하는 게 편해요.
Q2. 회사 제출 마감일은 언제인가요?
회사마다 달라요. 보통 대기업은 2월 첫째 주, 중소기업은 2월 중순까지 받아요. 반드시 회사 인사팀이나 공지사항에서 정확한 마감일을 확인하세요. 회사는 2월 28일까지 국세청에 신고해야 해서, 근로자 마감은 그보다 1~2주 앞서요.
Q3. 간소화 서비스에 자료가 다 나오나요?
대부분 나오지만 일부 누락될 수 있어요. 특히 안경 구입비, 교복 구입비, 월세, 취학 전 아동 학원비, 종교단체 기부금 등은 간소화에 안 나오는 경우가 많아서 별도 영수증을 준비해야 해요.
Q4. 연말정산 제출 기한을 놓치면 어떻게 되나요?
회사 마감을 놓치면 연말정산이 안 돼요. 이 경우 5월 종합소득세 확정신고 기간에 직접 신고하면 환급받을 수 있어요. 환급 시기가 6~7월로 늦어지고 절차가 좀 복잡하지만, 환급액은 동일해요.
Q5. 환급금은 언제 받나요?
연말정산 환급금은 보통 3월 급여에 합산되어 지급돼요. 회사마다 급여일이 다르니 확인하세요. 추가납부가 있는 경우도 3월 급여에서 공제돼요. 종합소득세 신고로 환급받으면 6~7월에 계좌로 입금돼요.
Q6. 빠뜨린 공제 항목은 어떻게 하나요?
경정청구를 통해 5년 이내 언제든 수정할 수 있어요. 홈택스에서 "경정청구"를 검색해서 신청하면 돼요. 누락된 공제 항목과 증빙자료를 제출하면 2~3개월 내에 환급받을 수 있어요.
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📌 핵심 요약
- 간소화 서비스 오픈: 2025년 1월 15일 오전 8시
- 자료 확정 시기: 1월 18일 이후 (오픈 직후는 접속 폭주)
- 회사 제출: 1월 말 ~ 2월 중순 (회사마다 상이)
- 신고 마감: 2월 28일 (회사가 국세청에 신고)
- 환급 시기: 3월 급여일에 합산 지급
- 기간 놓치면: 5월 종합소득세 신고 또는 경정청구 가능
- 경정청구: 5년 이내 누락 항목 환급 신청 가능
면책조항: 이 글은 2025년 연말정산 일정에 대한 일반적인 정보를 제공해요. 정확한 일정과 제출 기한은 회사 및 국세청 공지를 확인하세요. 세법은 변경될 수 있으며, 개별 상황에 따라 적용이 다를 수 있어요.
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