연말정산 간소화 서비스 사용법 완전정리 2025 홈택스 PDF 다운로드
📑 목차 보기
- 연말정산 간소화 서비스란?
- 2025년 간소화 서비스 주요 일정
- 홈택스 간소화 자료 조회 방법
- 부양가족 자료제공 동의 신청하기
- 간소화 서비스에서 조회 안 되는 항목
- 일괄제공 서비스 활용 방법
- 자주 묻는 질문
연말정산, 간소화 서비스만 잘 활용해도 절반은 끝나요
국세청 연말정산 간소화 서비스를 활용하면 복잡한 서류 준비 없이도 대부분의 공제 자료를 한 번에 조회하고 다운로드할 수 있어요. 올해 처음 연말정산을 하시는 분도 쉽게 따라할 수 있도록 정리해드릴게요.
매년 1월이 되면 직장인들의 머리를 아프게 하는 것이 바로 연말정산이에요. 하지만 국세청에서 제공하는 간소화 서비스를 잘 활용하면 생각보다 어렵지 않게 준비할 수 있어요. 간소화 서비스는 병원, 카드사, 보험사 등에서 수집한 소득·세액공제 자료를 한 곳에서 조회할 수 있도록 만든 시스템이에요.
2025년 연말정산 간소화 서비스는 1월 15일에 개통되며, 이때부터 근로자들은 홈택스나 손택스(모바일)를 통해 공제 자료를 조회하고 PDF로 다운로드할 수 있어요. 연말정산 하는 법 완전정리를 함께 참고하시면 전체 과정을 이해하는 데 도움이 될 거예요.
오늘은 연말정산 간소화 서비스의 사용법을 처음부터 끝까지 상세히 알려드릴게요. 홈택스 접속부터 PDF 다운로드, 부양가족 자료제공 동의까지 한 번에 정리해드릴게요.
연말정산 간소화 서비스란?
연말정산 간소화 서비스는 국세청이 운영하는 소득·세액공제 자료 조회 시스템이에요. 예전에는 근로자가 직접 병원, 학교, 카드사, 보험사 등을 일일이 방문해서 영수증을 발급받아야 했어요. 하지만 지금은 간소화 서비스에서 대부분의 자료를 한 번에 조회하고 PDF 파일로 내려받을 수 있어요.
간소화 서비스에서 제공하는 주요 공제 항목은 신용카드·직불카드·현금영수증 사용액, 의료비, 보험료, 교육비, 주택자금, 기부금, 연금저축 등이에요. 각 항목별로 1년간 지출한 금액이 자동으로 집계되어 있기 때문에 근로자는 내용을 확인하고 다운로드만 하면 돼요.
💡 간소화 서비스의 핵심 기능
- 소득공제·세액공제 자료 한 번에 조회
- PDF 파일로 다운로드 후 회사 제출
- 부양가족 자료도 함께 조회 가능 (사전 동의 필요)
- 일괄제공 서비스로 회사에 직접 전송 가능
간소화 서비스는 국세청 홈택스(PC)와 손택스(모바일 앱) 두 가지 방법으로 이용할 수 있어요. 본인 인증만 완료하면 누구나 무료로 사용할 수 있어요. 연말정산 준비 서류 체크리스트를 미리 확인해두시면 더욱 체계적으로 준비할 수 있어요.
| 구분 | 홈택스 (PC) | 손택스 (모바일) |
|---|---|---|
| 접속 방법 | www.hometax.go.kr | 국세청 손택스 앱 설치 |
| 인증 방법 | 공동인증서, 간편인증 | 공동인증서, 간편인증, 생체인증 |
| PDF 저장 | PC에 저장 | 스마트폰 '파일' 앱에 저장 |
2025년 간소화 서비스 주요 일정
연말정산을 놓치지 않으려면 주요 일정을 꼭 기억해두셔야 해요. 특히 간소화 서비스 개통일과 자료 확정일은 헷갈리기 쉬우니 주의가 필요해요. 1월 15일에 개통되지만, 이때는 아직 자료가 완전히 확정되지 않았을 수 있어요.
영수증 발급기관(병원 등)이 추가·수정 자료를 제출하는 기한이 1월 17일까지이기 때문에, 실제로 최종 확정된 자료가 제공되는 것은 1월 20일부터예요. 가능하면 1월 20일 이후에 자료를 다운로드하시는 것이 안전해요.
| 일정 | 날짜 | 내용 |
|---|---|---|
| 일괄제공 근로자 등록 | 2025년 1월 10일 | 회사가 근로자 명단 등록 |
| 간소화 서비스 개통 | 2025년 1월 15일 | 자료 조회 시작 (오전 6시~자정) |
| 일괄제공 동의 마감 | 2025년 1월 15일 | 근로자 자료제공 동의 완료 |
| 일괄제공 자료 다운로드 | 2025년 1월 17일~3월 10일 | 회사가 자료 일괄 다운로드 |
| 최종 확정 자료 제공 | 2025년 1월 20일 | 누락 자료 반영된 최종 데이터 |
⚠️ 주의사항
1월 15일~19일 사이에는 자료가 수정될 수 있어요. 이 기간에 다운로드한 자료는 나중에 다시 확인하시는 것이 좋아요. 가장 안전한 것은 1월 20일 이후에 최종 확정된 자료를 받는 거예요.
연말정산 기간 완벽 정리에서 더 자세한 일정을 확인하실 수 있어요. 회사마다 제출 마감일이 다르니 담당 부서에 미리 확인해두세요.
홈택스 간소화 자료 조회 방법
홈택스에서 간소화 자료를 조회하고 PDF로 다운로드하는 방법을 단계별로 알려드릴게요. 처음 하시는 분도 따라하실 수 있도록 최대한 상세하게 정리했어요.
📝 홈택스 간소화 자료 다운로드 순서
- 홈택스 접속: www.hometax.go.kr 접속 후 로그인
- 메뉴 선택: [장려금·연말정산·전자기부금] → [연말정산간소화]
- 자료 조회: [소득·세액공제 자료 조회] 클릭
- 귀속연도 선택: 2024년 선택 + 월별(1~12월) 전체 선택
- 항목 확인: 각 공제 항목별 금액 확인
- PDF 다운로드: [한번에 내려받기] 버튼 클릭
PDF 다운로드 시 주의할 점이 있어요. 파일을 저장할 때 '문서열기 암호 미설정'과 '개인정보 공개'를 선택해야 해요. 암호가 설정되어 있으면 회사 담당자가 파일을 열 수 없고, 개인정보가 비공개로 설정되면 공제 신청에 필요한 정보가 표시되지 않아요.
모바일로 이용하시려면 국세청 손택스 앱을 설치하시면 돼요. 손택스에서는 [조회/발급] → [연말정산서비스] → [근로자 소득세액공제 자료 조회] 순서로 접속하시면 돼요. 다운로드한 파일은 스마트폰의 '파일' 앱 → '국세청 손택스' 폴더에 저장돼요.
✅ 필수 설정
- 문서열기 암호: 미설정
- 개인정보: 공개
- 귀속연도: 2024년
- 조회월: 1~12월 전체
❌ 흔한 실수
- 암호 설정 → 파일 열람 불가
- 개인정보 비공개 → 정보 누락
- 월 선택 누락 → 자료 불완전
- 1월 15~19일 다운로드 → 미확정 자료
부양가족 자료제공 동의 신청하기
부양가족(배우자, 부모님, 자녀 등)의 공제 자료를 함께 조회하려면 '자료제공 동의'를 받아야 해요. 동의가 없으면 간소화 서비스에서 부양가족의 의료비, 교육비 등 공제 자료가 조회되지 않아요.
19세 미만 자녀(2006년 1월 1일 이후 출생)는 부모가 본인 인증만으로 바로 등록할 수 있어요. 하지만 19세 이상 성인 부양가족(배우자, 부모님, 성인 자녀 등)은 반드시 본인이 직접 동의 절차를 진행해야 해요.
🔐 부양가족 자료제공 동의 방법
- 홈택스 접속 → [연말정산간소화] 메뉴
- [부양가족 자료제공 동의/조회] 선택
- [자료제공동의 신청] 클릭
- 자료제공자(부양가족) 본인 인증 진행
- 자료이용자(근로자) 정보 입력
- 동의 완료
본인 인증 방법은 간편인증(카카오, 네이버 등), 공동인증서, 휴대전화 인증, 신용카드 인증, I-PIN 인증 등이 있어요. 부양가족이 스마트폰 사용이 어려운 경우에는 세무서 방문 신청이나 팩스 신청도 가능해요.
| 부양가족 유형 | 동의 방법 | 비고 |
|---|---|---|
| 19세 미만 자녀 | 부모가 직접 등록 | 부모 본인 인증만으로 가능 |
| 배우자 | 배우자 본인이 동의 | 온라인/세무서 방문 |
| 부모님(60세 이상) | 부모님 본인이 동의 | 팩스/세무서 방문 가능 |
| 성인 자녀(20세 이하) | 자녀 본인이 동의 | 연소득 100만원 이하 조건 |
한 번 동의하면 매년 자동으로 적용되기 때문에 처음 한 번만 설정해두면 돼요. 단, 가족관계 변동(이혼, 사망 등)이 있으면 다시 설정해야 해요. 초보자 연말정산 가이드에서 부양가족 공제 요건도 함께 확인해보세요.
간소화 서비스에서 조회 안 되는 항목
간소화 서비스가 편리하지만, 모든 공제 자료가 조회되는 것은 아니에요. 일부 항목은 해당 기관에서 직접 영수증을 발급받아 별도로 제출해야 해요. 이 부분을 놓치면 받을 수 있는 공제를 못 받게 되니 꼭 확인해주세요.
📋 간소화 서비스에서 조회 안 되는 항목
- 의료비: 안경·콘택트렌즈, 보청기, 장애인 보장구, 산후조리원비
- 교육비: 취학 전 아동 학원비, 외국 교육기관 교육비, 교복 구입비
- 기부금: 종교단체 기부금, 소규모 비영리단체 기부금
- 주택자금: 월세 세액공제(임대차계약서 필요)
- 기타: 중소기업 취업자 감면 증명서, 장애인 증명서
위 항목들은 해당 기관에서 직접 영수증이나 증명서를 발급받아야 해요. 예를 들어 안경 구입비는 안경점에서, 학원비는 학원에서, 기부금은 기부처에서 영수증을 받아야 해요. 이렇게 받은 서류는 간소화 PDF와 함께 회사에 제출하시면 돼요.
| 항목 | 발급처 | 필요 서류 |
|---|---|---|
| 안경·렌즈 구입비 | 안경점 | 의료비 영수증 (50만원 한도) |
| 취학 전 학원비 | 학원 | 교육비 납입 증명서 |
| 종교단체 기부금 | 종교단체 | 기부금 영수증 |
| 월세 세액공제 | 본인 보관 | 임대차계약서 + 이체내역 |
연말정산 준비 서류 체크리스트에서 추가로 준비해야 할 서류 목록을 확인하실 수 있어요. 미리 챙겨두시면 연말정산 시즌에 여유롭게 준비할 수 있어요.
일괄제공 서비스 활용 방법
간소화자료 일괄제공 서비스는 근로자가 PDF를 다운로드해서 회사에 제출하는 대신, 국세청이 회사에 직접 자료를 전송해주는 서비스예요. 근로자 입장에서는 자료 제출 절차가 대폭 간소화되고, 회사도 업무 부담을 줄일 수 있어요.
이 서비스를 이용하려면 회사가 먼저 홈택스에 근로자 명단을 등록해야 해요. 그 후 근로자가 홈택스나 손택스에서 '일괄제공 동의'를 해주면 절차가 완료돼요. 동의는 12월 1일부터 다음 해 1월 15일까지 할 수 있어요.
✅ 일괄제공 서비스 동의 방법
- 홈택스 접속 → 로그인
- [장려금·연말정산·전자기부금] → [연말정산간소화]
- [(근로자용) 일괄제공 동의/조회/취소] 선택
- 회사 정보 확인 후 '동의함' 체크
- [확인(동의)하기] 클릭
일괄제공 서비스를 이용하더라도 간소화 서비스에서 조회되지 않는 자료(안경 구입비, 기부금 등)는 별도로 준비해서 제출해야 해요. 또한 부양가족 자료를 포함하려면 사전에 자료제공 동의가 완료되어 있어야 해요.
💡 일괄제공 장점
- PDF 다운로드/제출 과정 생략
- 자료 전송 자동화
- 회사 업무 간소화
- 누락 위험 감소
⚠️ 주의사항
- 회사가 서비스 신청해야 이용 가능
- 미조회 자료는 별도 제출 필요
- 동의 기한(1월 15일) 준수
- 부양가족 동의도 별도 필요
회사에서 일괄제공 서비스를 이용하지 않는다면 기존 방식대로 연말정산 기간 내에 PDF를 다운로드해서 제출하시면 돼요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 간소화 서비스는 언제부터 이용할 수 있나요?
2025년 연말정산 간소화 서비스는 1월 15일 오전 6시에 개통돼요. 다만, 최종 확정된 자료가 제공되는 것은 1월 20일부터이므로 가능하면 1월 20일 이후에 다운로드하시는 것이 좋아요.
Q. 부양가족 자료제공 동의는 매년 해야 하나요?
아니요, 한 번 동의하면 별도 취소 전까지 매년 자동으로 적용돼요. 단, 가족관계 변동(이혼, 사망, 분가 등)이 있으면 다시 설정해야 해요.
Q. PDF 다운로드 시 암호를 설정하면 안 되나요?
회사에 제출할 PDF는 '문서열기 암호 미설정'으로 저장해야 해요. 암호가 설정되면 담당자가 파일을 열 수 없어요. 또한 '개인정보 공개'를 선택해야 공제에 필요한 정보가 모두 표시돼요.
Q. 중도입사자는 어떤 월을 선택해야 하나요?
입사한 달부터 12월까지 선택하시면 돼요. 예를 들어 4월에 입사하셨다면 4월~12월을 선택해주세요. 입사 전 기간의 자료는 해당 연도 종합소득세 신고 시 반영할 수 있어요.
Q. 일괄제공 서비스를 이용하면 PDF 제출 안 해도 되나요?
네, 일괄제공 서비스에 동의하면 국세청이 회사에 직접 자료를 전송해줘서 PDF 제출이 필요 없어요. 다만 간소화 서비스에서 조회되지 않는 자료(안경비, 기부금 등)는 별도로 준비해서 제출해야 해요.
Q. 연말정산 기간을 놓치면 어떻게 하나요?
연말정산 기간을 놓치더라도 5월 종합소득세 확정신고 기간에 신청할 수 있어요. 또는 신고 후 5년 이내에 경정청구를 통해 누락된 공제를 추가로 신청할 수 있어요.
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📌 핵심 요약
- 서비스 개통일: 2025년 1월 15일 오전 6시, 최종 확정 자료는 1월 20일부터 제공돼요
- 접속 방법: 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일) 앱에서 공인인증서/간편인증으로 로그인해요
- 부양가족 자료: 19세 이상 부양가족은 본인이 직접 자료제공 동의를 해야 조회 가능해요
- 미조회 항목: 안경비, 학원비, 기부금, 월세 등은 별도로 영수증을 준비해야 해요
- 일괄제공 서비스: 회사가 신청하면 PDF 제출 없이 자동으로 자료가 전송돼요
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